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成功投资组合的关键

　　[提要]作者：MarshallLoeb【CBS.MW纽约2日讯】设计一个成功、多样化的投资组合不仅需要许多工作，更需要纪律。下面是俄亥俄州LifePlanFinancialsgroupsinDayton的理财师(certifiedfinancialplanner)科伯(BrianKorb)的一些建议：科伯说，所谓纪律，就是投资者应该有一个投资计划，并持之以恒。纪律还意味着应该放弃盲目追赶最新趋势、产品或最“热门”的投资窍门。不要理睬这些东西，要对自己有信心，并执着于自己设定的投资组合。当然，这并不是说投资组合应该永远不变。
作者：Marshall Loeb【CBS.MW纽约2日讯】设计一个成功、多样化的投资组合不仅需要许多工作，更需要纪律。 下面是俄亥俄州LifePlan Financialsgroupsin Dayton的理财师(certified financial planner)科伯(Brian Korb)的一些建议： 科伯说，所谓纪律，就是投资者应该有一个投资计划，并持之以恒。纪律还意味着应该放弃盲目追赶最新趋势、产品或最“热门”的投资窍门。不要理睬这些东西，要对自己有信心，并执着于自己设定的投资组合。 当然，这并不是说投资组合应该永远不变。变是肯定的，问题是甚么时候变。 在制定投资计划之前，首先应该选择投资方式。也就是说，多少资金分配给价值型股票，多少分配给成长型股票。 价值型股票通常配发较高的股利，股价相对市场水平较低，因为它们不是热门股票，或者遭受了暂时的挫折。 成长型股票的股利较低甚至不配发股利，但预计未来的成长速度很快，因此价格上升动能和风险都超过价值型股票。很多科技股都属于成长型股票。如果出于多样化的考虑，投资组合中应该同时包括这两类股票。 确定投资方式之后，接下来应该给投资组合中的资产设定限制。比如，当某类资产超过既定目标5个百分点时，就售出；相反，如果跌至既定目标5个百分点以下，就买进。 如果说过去两年中由于价值型股票表现非常出色，它们占投资组合的比重从10%被提高到16%，同时外国股票因表现较差比重从15%降至9%，那么，现在该是重新进行平衡的时候了。 科伯的建议是：将价值型股票的比重降低6%，同时将这笔资金投资于外国股票。 这有甚么意义吗？当然，朋友，要知道你这是在高抛低吸呀！如果能够遵守纪律，抓住机会不时这样来一下的话，在控制风险的同时获得持续回报的胜算就要大得多。
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